中國大陸理財師缺口20萬

與成熟的理財規劃市場相比，中國大陸居民收入逐步提高，但理財規劃市場卻仍然空白。有香港的理財規劃師看準這個契機，將港人早已習以為常的理財服務推廣到中國大陸 一、二線城市，設立專業理財服務諮詢公司，與銀行的理財產品相競爭。深圳首家專業理財中心7月開業，由香港權威理財規劃師陳作新為首席顧問，為深圳的高收 入人士提供專業的理財諮詢服務。
     
李嘉誠財務經理“殺”入深圳
      香港理財規劃師陳作新是香港北上理財“ 第一人”，籌劃在深圳開設的理財中心是深圳的第一家專業理財公司，該中心由3 個合夥人成立，陳作新擔任首席顧 問。客戶定位在高收入人士，理財起點5 0萬元。據介紹，公司對客戶提供服務，收取1％的管理費用。一年後，如果回報超過10％，按一定比例分成。
      據香港《文匯報》介紹，陳作新曾任香港首富李嘉誠財務經理，在香港開創15年個人理財諮詢中心；並曾任泰瑞人壽保險公司高級培訓顧問，現兼任清華大學理財顧問專業相關課程的嘉賓講師，長期在銀行、證券公司、保險公司及大型企業作演講與培訓。
     
客戶多為“隱形富豪”
      業內人士稱，如今在北京、上海有不少香港及海外的專業理財中心成立，客戶門檻設立在5 0 萬～1 0 0萬元不等，不少中國大陸“ 隱形富豪”都是其客戶。而不少理財規劃師更是拓展了多個外延領域。據悉，陳作新在北京的理財客戶有諾基亞總經理、中國網通的總經理及攜程網總經理等。
     
中國大陸保險理財師缺20萬人
      有金融界專家曾公開表示，A 股和H股市場的最大差距不在其他領域，而是十多萬專業的理財人才。陳作新也認為，上海與香港的差距也就是缺了十幾萬專業理財人員。
      另據保監會初步統計，目前中國大陸保險業人才的需求和供給比是4：1，尤其是保險理財師，在中國大陸至少缺2 0萬人。
      陳作新稱，香港的理財策劃師目前收入來源主要還是傭金，其他兩塊業務開展得還不多，其實應該提供綜合性的、全方位的服務。“ 香港市場已經細分了很多年，而中國大陸市場是塊還未分割的蛋糕。”他認為，未來10 年內，香港理財師北上，市場發展前景還是非常樂觀的。
     
香港理財市場兩歷試煉方成器
      香港理財市場也是經歷過風雨，終於見到“彩虹”。陳作新認為，香港地區已經進入了理財階段，但之前經歷了兩地重大洗禮。在19 97年金融危機時期，香 港的股票和房地產市場急劇下跌，人們開始認識到將雞蛋放在多個籃子裏的必要性，投資要分散，在保本的基礎上實現增值；另一個契機是2 0 0 0年的利率市場 化。此後，銀行可以為不同的產品確定不同的利率，豐富了理財產品。
      從2 0 0 0年開始，理財策劃這個行業在香港地區紅火起來，理財策劃師主要由保險、基金、證券等公司聘用，還有一種獨立的財務顧問公司I FA。但目前理財策劃師在香港的發展還沒有達到美國的程度。
     
中國大陸理財欠缺系統管理
      相比香港，中國大陸的理財行業發展嚴格來說仍未開始起步。陳作新分析說，中國大陸市場諮詢的單向傾斜于金融機構，如銀行；產品缺乏有效監管，行業人士欠缺系統的理財教育和後續訓練，老百姓的理財意識也普遍薄弱。但是，雖有如此諸多瓶頸，但中國大陸富裕階層越來越多，對理財的需求日益旺盛，因此市場缺口非常巨大。
     
源自：贏週刊

編輯人 中華力誠中國大陸留學中心 日期 2010-04-02 瀏覽 2536